QiufengandClaude Opus 4.8
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恢复点(restore point)。别人改崩后可 git reset --hard 回到此提交。 == 此快照内容 == - 后端 oa-backend: 734 控制器 / 711 实体 (Spring Boot 3.2.5 + SQLite, 端口8091) - 前端 modern-ui/app: Vue3+Vite, 约700页 (构建产物已在 oa-backend/src/main/resources/static) - 数据库 oa-backend/data/oa.db: 含全部演示数据 (强制入库, 6.6MB) - 交接文档 go.md + go-code-reference/endpoints/entities/database.md - 多代理建设脚本 .claude/wf-*.js == 状态 == - 对 凯迪科技ERP_20260507.xlsx 合规 MET ~73.3% (PARTIAL 75: 34可建+6种子/bug+35外部硬天花板) - 安全: 5轮红队+5轮复检, default-deny分级鉴权, 连续零可利用 - W3~W7 累计补完436缺口; W8末轮(40缺口)为半成品(源码树可编译但未集成) - 运行: cd oa-backend; java -jar build/libs/oa-backend-0.1.0.jar --server.port=8091; admin/123456 == 排除(gitignore, 可再生) == node_modules / oa-backend/build / .jdks / *.log / Backup-ERP-* / 弃用的OFBiz核心(只保留modern-ui) 完整文件夹备份见同目录 Backup-ERP-20260615-191517/ (含上述全部, 仅缺 node_modules) 时间戳: 20260615-191517 Co-Authored-By: Claude Opus 4.8 (1M context) <noreply@anthropic.com>
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# 审计单元：支付中心 / 结算中心
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职责：资金保障，结算、复核管理
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功能模块数：8
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## 1. 银行账户与资金池管理 (OA:审批 T+:制单、统计)
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账户台账 统一管理集团及各分子公司在各家银行开立的所有账户（基本户、一般户、专户、外币户、保证金户等），记录账户名称、账号、开户行、启用日期、状态（正常/冻结/销户）、授权人员。支持按公司、银行、币种分类。 账户余额监控 每日自动或手动同步各账户余额（通过银企直连或导入银行对账单），实时显示可用余额、冻结金额、在途资金。低于最低备付金时自动预警。 资金池管理 支持资金归集模式（实时归集、定时归集、限额留存），自动将分子公司资金上划至集团主账户；支持资金下拨（按计划、按申请）。记录归集/下拨流水，自动生成内部往来凭证。 银企直连 与主流银行（工行、建行、招行等）系统对接，实现账户余额查询、交易明细下载、电子付款、电子回单获取。支持多银行统一接口。
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## 2. 付款结算管理 (OA: T+:)
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付款申请 业务部门（采购、费用、工程等）在线提交付款申请，关联合同、订单、发票、验收单。申请时自动校验预算余额、合同付款条件。 付款审批流程 按付款金额、类型、付款对象配置审批流程（部门负责人→财务→结算中心→资金总监→高管）。支持多级会签、加签、转审。审批意见在线留痕。 批量付款 支持工资、供应商款项、报销款等批量支付，可导入Excel清单。系统自动校验收款账户、金额、总额与预算。 支付指令发送 审批通过后，结算中心人员通过银企直连或网银系统发出支付指令。系统自动记录支付状态（成功/失败/处理中）。失败时自动提示原因并支持重试。 付款回单管理 支付成功后，自动获取银行电子回单，关联至付款单据和合同。支持批量下载、打印。 代收代扣管理 记录客户/分子公司的代收款项（如销售回款、内部缴款），支持与银行对接自动认领。记录代扣款项（如社保、公积金、贷款）。
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## 3. 收款结算管理 (OA: T+:)
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应收单管理 从销售合同、开票申请自动生成应收单，记录应收金额、账期、客户。支持手工录入其他应收款。 到款认领 银行到款信息（银企直连或导入）进入待认领池。业务人员根据合同号、发票号、付款方名称等信息进行认领，关联至应收单。系统支持模糊匹配建议。 逾期催收 应收账款超过账期未回款，系统自动发送催收提醒至销售/经营人员。支持生成催款函、记录催收过程。 退款处理 支持向客户退款（如多付、退货），走付款审批流程，关联原收款单。
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## 4. 内部结算管理 (OA: T+:)
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内部往来记账 集团内各分子公司之间发生交易（如代采、调拨、共享服务），结算中心自动生成内部往来单据（应收/应付），记录交易金额、事由。 内部对账 每月自动生成内部往来对账单，各公司在线确认。不一致项可发起差异调整申请。 内部计息 对资金池内的各分子公司上存资金（活期利率）及占用资金（贷款利率）自动计算利息。支持自定义利率、计息周期（按日/按月）。生成利息清单，可作为内部费用凭证。 内部结算规则配置 支持多种内部计价方式（成本价、市场价、协议价）；支持费用分摊规则（按收入、按人数、按面积）。
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## 5. 资金计划与预测 (OA: T+:)
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年度/月度资金计划 各分子公司/部门编制资金计划（收款计划、付款计划），按月度、周度上报。结算中心汇总平衡。 计划执行监控 实际收付款与计划对比，生成执行差异表。偏差超过阈值自动预警，提醒调整计划或控制支付。 资金预测 基于历史数据、销售合同回款计划、采购合同付款计划，自动预测未来7天/30天/90天的资金流入流出及净头寸。辅助融资决策。 计划外支付控制 未纳入资金计划的付款，需经过特殊审批（如财务总监+总经理），系统强制控制。
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## 6. 资金风险控制 (OA: T+:)
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大额支付预警 设置单笔或累计支付限额，超过限额自动拦截并触发高级审批。支持按付款对象、付款用途设置黑白名单。 重复付款控制 系统自动校验同一收款方、相同金额、相近时间的付款申请，提示可能重复，需人工确认。 头寸风险预警 实时监控集团整体及各公司账户可用余额，低于安全备付金时预警。预测未来出现资金缺口时提前预警。 汇率风险（外币） 对外币账户余额、外币收支进行监控，支持锁定汇率、远期结售汇等套保业务记录。 合规性检查 付款时自动校验：收款账户是否黑名单、是否违反外汇管理规定、是否超出授权范围。
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## 7. 报表与统计分析 (OA: T+:)
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资金日报/月报 自动生成资金日报（昨日余额、今日收入、今日支出、今日余额）、月报（收支汇总、账户余额分布）。 现金流量表 按直接法或间接法生成集团及各公司的现金流量表（经营/投资/筹资）。 账户余额分析 按银行、按公司统计账户余额分布，识别闲置资金（长期低余额账户建议销户）。 资金集中度分析 统计资金归集比例、内部结算比例、资金池使用效率。 利息分析 统计内部利息收入/支出、外部利息支出（贷款利息）。 票据分析 票据余额、到期分布、贴现成本。
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## 8. 与其他部门接口要求 (OA: T+:)
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财务部 会计凭证（付款、收款、利息、票据）、银行对账单、余额调节表。 采购部 采购订单、应付款、付款申请、发票。 销售/经营部 销售合同、应收款、回款认领、催收。 成本控制部 项目/合同付款计划、预算余额。 人力资源部 工资表（用于批量代发）。 各分子公司 资金计划、付款申请、内部往来确认、账户余额查询。 银行（外部） 银企直连（余额、明细、支付、回单）。 票交所（外部） 电子票据信息（可选）。
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